“惨！华人做代购 房产都被没收了，还被重罚690万”

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在海外生活中，“10人中至少有8人在代购”这句话也不夸张。 在美国、加拿大、英国、澳大利亚、韩国和日本，代购者们也总是能找到富裕的“爆款”。

近年来，各国相关法规收紧，但由于巨额利润的诱惑，很多中国人无动于衷，但最近又有一个中国人购买倒下……

他和我们老百姓不同，是含着金汤匙出生的，从小家庭优越，风大，下雨，几乎没有“普通人”的生活。 五年前，他们一家通过投资移居英国。

据报道，当时蒋家申请的投资移民签证，最低限额为100万英镑，折合人民币857万元，如此高额的费用，对许多家庭来说是天文数字。

顺利移民后，有生意头脑的蒋顺建很快就表示，在海外购买奢侈品很经济，有时会有折扣。 另外，即使按原价购买也比国内专柜便宜得多。 代购的话，不需要赚多少钱。

于是，从年1月开始，蒋顺建的微信朋友圈里开始充斥着奢侈品代购的广告，由于自己和家人的人脉和价格特点，很多人都来找他“购买”。

有朋友和顾客的协助和推荐，他的代购生意越来越火爆。 另外，还帮助burberry、versace、diesel等大型企业品牌代购奢侈品衣服、鞋子、包包等。

连续多年客源的蒋顺建有时去奢侈品店疯狂购买，很多店员把他当成“财神”，他一来，店里的销售额直线上升！

事件发生后，有人简单地做了统计。 蒋顺建做代购的三年里，光是代购商品所花的钱就达到了46.5万英镑，约4百万人民币。

生意越来越大，但蒋顺建特别头痛。 用英镑代替购买奢侈品，和客人收钱的是相应汇率的人民币，英国当地的英镑资金存在严重缺口，有大量兑换的诉求。

他在收到客户的人民币付款后，首先在英国华人论坛上发消息，寻找想兑换的人，然后双方洽谈交易，将自己手中的人民币全部兑换成英镑。

因为他经营奢侈品代购的业务，所以兑换的金额通常很大。 这两年他个人兑换的金额累计达到805，824英镑。

蒋顺建春风得意，他拿出代购赚来的75万英镑，在伦敦购买房地产，可以看到生意有多红火！

频繁且大额银行入账，引起英国税务和海关( hm revenue and customs )调查员的观察，他们受到银行的非法交易注意，在账户中发现了收入来源不明的证据。 税务局掌握充分证据后，因涉嫌洗钱采取了逮捕行动。

更令人震惊的是，即使在被捕之日，警方也从蒋顺建的住所中搜索了约5万英镑的“罪证”。 帮助购买，还有还没有送到的钱包和包等。

审理案件的法官表示，尽管蒋顺建违反本国货币管制，非法兑换外汇是违法犯罪行为，购买不动产的钱也是“非法收入”，他转入许多账户仍然是违法的。 此外，中方也有严格的管制，通常这一数量的人民币不能转移到英国。

最终，蒋顺建被判“非法经营货币服务罪”，被缓期8个月做160小时的社区志愿者。

重点:警方必须追回洗钱道路上的80万英镑(约690万元人民币)。 这无疑没收了他购买期间购买的不动产，因此不动产成了他的犯罪财产。

毕竟辛苦了两年的代购生意，最后不但不流血，还毁了房子，载着自己原来无辜的身段，留下了案底……

其实，和很多住在加拿大的中国人一样，你把代购的兑换当成了“不受法律约束”的小事。 但出乎意料的是，你已经为了“兑换”，其实是犯罪了！

这些事件是看不见的，但要知道这是违法的。 如果个人汇率过大，你就会参与“洗钱”，被调查，被盯上。 绝不是危言耸听。

vicky是在洛杉矶留学的大三学生，父母汇了两次款后还是被银行退了钱，后来通过朋友的介绍，知道了把人民币换成美元的“中介”，不料这个“中介”是地下钱庄。

vicky说:“因为是关系好的朋友介绍我的。 而且朋友自己说她的学费是请那个兑换专业的人兑换的，所以我相信一定是请那个身体帮忙兑换的。 ”。

之后，vicky让父母和家人在中国向她的支付宝( Alipay )和微信账户注入人民币，在洛杉矶找那个“中介”把人民币换成美元现金，把换来的美元存入美国银行卡。

她每次换钱都想起她约的地方不同，而且晚上约的。 和她用微信换的那个“中介”每次都派过来的人也不一样。 “虽然感觉不太舒服，但我也没去想。 结果，每次我给他换，他都用约定的钱给我换。 我没有吃过话。 而且，给他兑换的手续费也不高。 ”。

就这样，往返三次，vicky惊讶地发现，美国大通银行( chase )封住了她的账户，给她寄信，说要永久解除与她的合作关系！

尽管如此，vicky什么也不做了。 毕竟，美国银行认为银行不能改变，但银行接二连三地封了她的账户，至今也没想到银行会不愿意给她开户。 这个学习怎么保留？

在华人聚集的大温地区，这种事情更是“遍地开花”。 不久前发生了“大事件”。 在华人聚集的列治文市中心，一名想要绕开5万美元外汇限制的华人，在光天化日之下当场被歹徒用枪夺走了10万美元现金。

据cbc报道，这名被抢劫的中国女性想在停车场和另一名中国男性“换钱”。 中国女性想把10万美元换成人民币。 因为她想在中国买房子。 中国男人想把人民币换成加拿大元。 因为他想在加拿大买辆豪车。

但是，买房还是买车，这两个人的愿望都失去了。 因为当他们在停车场抱着一大包钱为“谁先付钱”、“数钱”的详细问题争执时，一伙蒙面强盗偷偷通过瞄准镜盯着他们。 两人还在胶着的时候，强盗已经击中了带枪、带着大量现金袋的中国女性的头部。

突然，中国女性吓得全身发抖。 那时，她只能在“是要钱还是死”之间做出迅速的选择。 但是，她不得不把一袋钱交给对方。

除了这些“大事”之外，鸡狗碎了的事更是不少。 最常见的途径是受害者花钱来了之后，骗子直接用微信拉黑，没有音信。